안녕하세요. 담책임연구원입니다.
오늘 미래의 건물주를 만들어줄 포트폴리오 공개하며 투자 일지 정리하여 공유드립니다.
📈 2025년 5월 29일 주식 투자 일지
1. 투자 포트폴리오 분석
오늘 기준 나의 ETF 포트폴리오는 총 8종목으로 구성되어 있으며, 자산 총액은 약 ₩69,446,299입니다. 구성 종목별 상세 내역은 아래 표와 같습니다.
| 종목 | 자산가치 | 수익(%) | 현재가 | 구매가 | 배당률 | 연 배당금 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| JEPQ | ₩13,808,493 | -0.05% | ₩72,296 | ₩75,235 | 11.27% | ₩1,556,651 |
| JEPI | ₩13,702,274 | -2.39% | ₩76,979 | ₩82,033 | 7.82% | ₩1,098,284 |
| SCHD | ₩11,510,191 | -5.08% | ₩35,969 | ₩39,416 | 3.61% | ₩437,378 |
| TSLY | ₩8,289,293 | 9.41% | ₩13,116 | ₩12,470 | 116.49% | ₩8,826,405 |
| QQQ | ₩7,868,840 | 6.58% | ₩715,349 | ₩698,133 | 0.60% | ₩44,462 |
| SPY | ₩5,668,296 | 1.72% | ₩809,757 | ₩828,010 | 1.24% | ₩68,893 |
| NVDY | ₩4,490,908 | -14.44% | ₩20,986 | ₩25,512 | 99.79% | ₩5,237,639 |
| TLTW | ₩4,108,004 | -7.89% | ₩31,121 | ₩35,143 | 14.99% | ₩668,698 |
2. 전일 대비 수익 변화
일부 종목에서 미세한 반등이 있었으나, JEPI와 SCHD의 하락세가 지속되며 전체적으로 수익률은 보합세입니다. 특히 NVDY와 SCHD의 낙폭이 큰 편이며, 배당수익이 이를 일정 부분 보완해주는 구조입니다.
3. 10년 복리 배당 재투자 시 미래 자산 가치
보수적으로 ETF별 연평균 배당률 기준 복리로 재투자 시 시뮬레이션 결과입니다.
| 연도 | 자산 총액 (예상) |
|---|---|
| 2025 | ₩69,446,299 |
| 2026 | ₩77,041,000 |
| 2027 | ₩85,616,213 |
| 2028 | ₩95,331,348 |
| 2029 | ₩106,364,176 |
| 2030 | ₩118,914,424 |
| 2031 | ₩133,207,553 |
| 2032 | ₩149,499,667 |
| 2033 | ₩168,081,983 |
| 2034 | ₩189,285,304 |
| 2035 | ₩213,486,785 |
ETF들의 평균 배당 수익률을 약 10.5%로 가정하고, 10년간 복리로 재투자하는 시나리오입니다. TSLY, NVDY처럼 고배당 종목의 비중이 크기 때문에 전체 자산의 성장률이 상당히 가파르게 상승하게 됩니다.
4. 오늘의 증시 브리핑
오늘 미국 증시는 기술주 중심의 나스닥이 강세를 보이며 상승 마감했습니다. 반면 에너지, 금융주는 금리 불확실성으로 약보합을 나타냈습니다. 한국 코스피는 기관의 순매도세로 약세를 보였습니다.
5. 주요 경제 용어 설명
- 투자배당률: 투자금 대비 연간 수령 배당금 비율을 뜻합니다.
- 복리: 원금뿐 아니라 이자에도 이자가 붙는 구조. 장기적으로 자산 증식에 효과적입니다.
- ETF: 상장지수펀드. 여러 주식에 분산 투자할 수 있는 상품입니다.
6. 미국 증시 주요 일정
| 일정 | 내용 |
|---|---|
| 6/5 | ADP 고용보고서 발표 |
| 6/7 | 미국 실업률 및 고용지표 |
| 6/12 | FOMC 금리 결정 |
| 6/13 | 소비자물가지수(CPI) |
7. 한국/미국 금리 현황 및 전망
현재 미국 기준금리는 5.25~5.50%로 고금리 기조가 유지되고 있습니다. 연내 1~2차례의 금리 인하 가능성이 거론되고 있으며, FOMC의 물가 대응 여부가 핵심입니다. 한국은 3.5% 기준금리로 동결 중이며, 하반기 1회 인하 가능성이 점쳐집니다.
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